10. 미국 BDC + REIT 혼합 고배당 포트폴리오 (+월150만원 배당)

이번에는 월 150만 원의 현금흐름을 목표로 하는 투자자를 위한 BDC + REIT 혼합 고배당 포트폴리오 구성 예시입니다.

안정성과 수익률을 균형 있게 고려했습니다.

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🎯 목표

• 월 배당금: 150만 원
• 연간 배당금: 1,800만 원
• 총 예상 수익률(배당 기준): 약 11% 내외
• 필요 원금: 약 1억 6,400만 원 수준

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📦 포트폴리오 구성 (BDC 60% + REIT 40%)

 

종목	유형	투자 비중	예상 수익률	(배당)예상	배당금(연)특징
HRZN	BDC	25% (~4,100만 원)	11%	약 451만 원	기술·헬스 기업 대출, 월배당
PFLT	BDC	20% (~3,300만 원)	11.5%	약 380만 원	변동금리 대출, 안정적
OXSQ	BDC	15% (~2,500만 원)	14%	약 350만 원	CLO 포함, 고수익 고위험
O (Realty Income)	REIT	20% (~3,300만 원)	5%	약 165만 원	초우량 부동산, 월배당
AGNC	REIT (mREIT)	20% (~3,300만 원)	12%	약 396만 원	모기지 REIT, 고배당

 

📌 합계: 투자 총액 약 1억 6,500만 원 / 연 배당 약 1,742만 원 / 월 배당 약 145만 원
(배당금 변동 가능성 있으므로 소폭 여유 있게 구성)

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✅ 포트폴리오 특징

• 월배당 수령: 모든 종목이 월 배당을 실시
• 리스크 분산: 기술금융(BDC)과 부동산(REIT)으로 분산
• 현금흐름 중심 운용: 배당금만으로 매월 일정한 수입 확보
• 변동성 대응: PFLT 및 O와 같은 안정형 자산 포함

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📌 참고사항

• BDC는 경기 민감성 높고, REIT는 금리 민감성이 큽니다.
• 일부 mREIT(예: AGNC)는 변동성도 크기 때문에 포트폴리오 모니터링이 중요합니다.
• 배당금은 세후 기준으로 줄어들 수 있으며, 환율 변동도 수익에 영향을 줍니다.