IT 대기업 20년차 아줌마의 노후준비와 자녀교육

Oxford Square Capital Corp. (NASDAQ: OXSQ)는 미국에 본사를 둔 폐쇄형 비상장 투자회사로, 1940년 투자회사법에 따라 비즈니스 개발 회사(BDC)로 등록되어 있습니다. 주요 투자 대상은 기업 부채 증권과 담보부 대출채권(CLO) 구조화 금융 상품이며, 총 수익 극대화를 목표로 합니다. 1. 회사 개요설립 연도: 2003년본사 위치: 미국 코네티컷주 그리니치CEO: Jonathan Cohen주요 투자 분야: 기술, 헬스케어, 금융 서비스, 제조업 등 다양한 산업의 기업 부채 및 지분 투자투자 규모: 거래당 $500만~$3,000만포트폴리오 구성 (2023년 기준):선순위 담보 대출: 54.3% (평균 수익률 10.7%)후순위 부채: 22.6% (평균 수익률 12.5%)지..

ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜 ETF(종목코드: 480040)는 2024년 4월 23일에 상장된 상품으로, 현재까지의 운용 기간이 약 1년 미만입니다. 미국 반도체 업종의 성장성과 커버드콜 전략을 결합하여 월배당 수익을 추구하는 상품입니다. 이 ETF는 미국 상장 반도체 시가총액 상위 30개 기업에 투자하며, Invesco QQQ Trust ETF(QQQ)의 익일 만기 외가격(OTM) 1% 콜옵션을 매도하는 전략을 활용합니다. 📊 최근 수익률 정보 (2025년 5월 기준)현재가: 8,405원 (2025년 5월 23일 기준)기준가(iNAV): 실시간 추정 순자산가치로, ETF가 편입하고 있는 자산들의 현재 가격을 반영하여 산출됩니다.※ 최근 6개월 동안 누적 분배금은 785원으로, 국내 커버드콜 ..

KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 ETF(종목코드: 475080)는 테슬라 주식의 성장성과 국내 채권의 안정성을 결합하여 월배당 수익을 추구하는 액티브 상장지수펀드입니다.이 ETF는 커버드콜 전략을 통해 옵션 프리미엄을 확보하고, 국내 채권을 통해 변동성을 완화하여 안정적인 수익을 목표로 합니다. 💼 ETF 개요 및 투자 전략상장일: 2024년 1월 23일운용사: 삼성자산운용기초지수: KEDI 테슬라 인컴 프리미엄 밸런스드 지수 (Total Return)총 보수: 연 0.39%자산 구성:테슬라 주식 및 관련 커버드콜 ETF(TSLY): 약 30%국내 AA- 이상 채권: 약 70%이 ETF는 테슬라 주식의 성장성과 높은 옵션 프리미엄을 활용하여 커버드콜 전략을 실행하며, 국내 채권을 통해 포트폴리오의..

RISE 200위클리커버드콜 ETF는 KB자산운용이 2024년 3월 5일에 상장한 국내 최초의 주간 커버드콜 전략 ETF입니다.이 ETF는 코스피200 지수를 기초자산으로 하며, 매주 2회(월간 약 8회) 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄 수익을 추구합니다 1. 핵심 정보 요약종목 코드: 475720운용사: KB자산운용기초지수: 코스피200 위클리 커버드콜 ATM 지수총보수: 연 0.3%상장일: 2024년 3월 5일순자산: 약 3,613억 원 (2025년 5월 27일 기준)배당수익률: 약 17.22% (최근 12개월 기준)분배금 지급 주기: 매월현재 주가: 약 10,000원 (2025년 5월 28일 기준)2. 수익률 현황기간수익률 (NAV 기준)1개월+4.43%3개월-연초 이후-1년-※ 상장된 지 1년이 ..

1. 월배당 ETF란 무엇인가요?월배당 ETF는 투자자에게 매달 정기적인 분배금을 지급하는 상장지수펀드입니다. 대부분 커버드콜 전략을 활용하여 옵션 프리미엄 수익을 배당 재원으로 삼으며, 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.커버드콜 전략이란?커버드콜은 기초자산(예: 주식)을 보유하면서 동시에 콜옵션을 매도하는 전략입니다. 이를 통해 옵션 프리미엄을 수익으로 얻을 수 있으나, 주가 상승 시 수익이 제한될 수 있습니다. 2. 국내 월배당 ETF 주요 종목 및 연 분배율2025년 기준, 연 분배율이 높은 상위 월배당 ETF는 다음과 같습니다 순위ETF명연 분배율 (%)주요 특징1RISE 200위클리커버드콜상세내용17.58코스피200 기반 주간 커버드콜 전략2KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브상..

오늘은 YieldMax Ultra Option Income Strategy ETF(ULTY) 에 대해 알아보겠습니다. 울티는 2024년 2월 29일에 출시된 ETF로, 옵션 수익 전략을 통해 높은 배당 수익을 추구합니다.주로 커버드 콜 전략을 활용하여 월별 배당금을 지급하며, 액티브하게 운용되는 펀드입니다. ULTY의 주가 흐름을 살펴보면, 상장 이후 약 50%의 하락을 겪었지만, 최근에는 안정적인 배당 수익 덕분에 투자 성과가 개선되고 있습니다. 현재 주가는 약 $8.70로, 최근 변동폭은 $8.62에서 $8.72 사이입니다. 또한, ULTY는 높은 배당 수익률을 보이고 있습니다. 최근 6개월 배당률과 최근 한 달 배당률을 종합적으로 고려한 결과, 약 74.04%의 배당률을 기록하며, 이는 그룹 C 고..

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)**는 미국의 고배당 우량주에 투자하는 ETF로, 안정적인 배당 수익과 장기적인 자본 성장을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 아래는 SCHD에 대한 자세한 정보와 최근 5년간의 배당 및 주가 수익률, 그리고 1억 원 투자 시 예상 수익을 정리한 내용입니다. 📌 SCHD 개요운용사: Charles Schwab설정일: 2011년 10월 20일운용자산 규모: 약 670억 달러총 보유 종목 수: 103개지수 추종: Dow Jones U.S. Dividend 100 Index보수: 연 0.06%배당 빈도: 분기별최근 주가: $25.80 (2025년 5월 6일 기준) Schwab US Dividend Equity ETF(SCHD) ..

이번에는 월 150만 원의 현금흐름을 목표로 하는 투자자를 위한 BDC + REIT 혼합 고배당 포트폴리오 구성 예시입니다.안정성과 수익률을 균형 있게 고려했습니다.🎯 목표월 배당금: 150만 원연간 배당금: 1,800만 원총 예상 수익률(배당 기준): 약 11% 내외필요 원금: 약 1억 6,400만 원 수준📦 포트폴리오 구성 (BDC 60% + REIT 40%) 종목유형투자 비중예상 수익률(배당)예상 배당금(연)특징HRZNBDC25% (~4,100만 원)11%약 451만 원기술·헬스 기업 대출, 월배당PFLTBDC20% (~3,300만 원)11.5%약 380만 원변동금리 대출, 안정적OXSQBDC15% (~2,500만 원)14%약 350만 원CLO 포함, 고수익 고위험O (Realty Income)..

*REIT (Real Estate Investment Trust)**는여러 투자자들로부터 자금을 모아 **부동산(상업용, 주거용, 물류 등)**에 투자하고,여기서 나오는 임대료, 매각 차익 등을 투자자에게 배당금 형태로 분배하는 상장형 투자회사입니다.✅ REIT의 투자 장점 장점설명💰 정기적 배당 수익세법상 수익의 90% 이상을 배당해야 하므로, 꾸준한 현금 흐름 가능🏠 실물 자산에 투자부동산 직접 투자 없이 간접 소유 효과🔁 유동성대부분 증권시장에 상장, 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있음⚖️ 분산 투자 효과다양한 부동산 자산(오피스, 리테일, 물류 등)에 분산 투자🌎 해외 시장 접근 가능미국, 일본, 한국 등 다양한 국가의 REIT에 투자 가능 ⚠️ REIT의 투자 단점 단점설명📉 금리 민감도 큼..

지난번 BDC 종목에 대한 설명을 드렸습니다.그때 설명드린 종목을 포함하여 고배당+고수익을 냈던 종목 리스트를 다 가지고 왔습니다. 종목배당률주가수익률총 수익률 (배당 + 주가)SBR9.64%7.2%16.84%HRZN11.26%20.9%32.16%SCM11.63%11.7%23.33%PFLT11.73%16.9%28.63%GIPR11.91%28.1%40.01%EFC12.87%2.7%15.57%PSEC12.97%9.9%22.87%DX13.10%9.5%22.60%EARN13.64%13.4%27.04%OXSQ14.19%46.2%60.39%배당률이 상당히 높지요? 게다가 커버드콜처럼 주가수익률이 바닥을 뚫어 원금을 녹이는 것이 아니라 꽤 수익률도 높은 편인것 같습니다. 주요 포인트:가장 높은 총 수익률: OXSQ ..